Solutions de gestion de patrimoine performantes

CHARLOTTE MASSY

Entreprise

En tant que conseiller en gestion de patrimoine, j’accompagne non seulement les particuliers mais aussi les entreprises dans la mise en place de solutions adaptées à leurs besoins.
Mon objectif est de vous aider à protéger vos collaborateurs, à optimiser vos dispositifs sociaux et à développer une stratégie d’épargne efficace et durable.

Nos solutions 

• Le contrat de capitalisation
  Outil souple et performant, il permet à l’entreprise de placer sa trésorerie excédentaire dans un cadre fiscal avantageux. Il offre des supports d’investissement diversifiés, une disponibilité des fonds et une transmission facilitée, constituant ainsi une solution efficace de gestion de l’épargne de l’entreprise.

• La complémentaire santé
  Depuis 2016, les employeurs ont l’obligation de proposer une mutuelle d’entreprise à leurs salariés. J’analyse le marché pour sélectionner la couverture la plus adaptée, offrant un équilibre optimal entre garanties et coût.

• Le Plan d’Épargne Entreprise (PEE)
  Le PEE permet à vos salariés de se constituer un portefeuille d’épargne à moyen terme, alimenté par leurs versements et l’abondement éventuel de l’entreprise. Une solution gagnant-gagnant pour fidéliser et motiver vos équipes.

• La prévoyance collective
  Un accident de la vie peut fragiliser un salarié et sa famille. La prévoyance collective sécurise vos collaborateurs face aux risques d’incapacité, d’invalidité ou de décès, tout en renforçant la protection sociale au sein de votre structure.

• Le PER d’Entreprise
  Ce dispositif d’épargne retraite collectif permet aux salariés de se constituer un capital pour préparer leur avenir. Les versements bénéficient d’un cadre fiscal avantageux, et les sommes sont disponibles au moment de la retraite (hors cas de déblocage exceptionnel).

CHARLOTTE MASSY

Placement financier

Les placements financiers représentent un levier essentiel pour faire croître votre patrimoine tout en maîtrisant les risques.

Je vous propose un suivi personnalisé, que ce soit pour des investissements à court, moyen ou long terme, en analysant les produits disponibles sur le marché et en sélectionnant ceux qui optimisent rendement et sécurité.

Mon approche se concentre sur une stratégie sur mesure, adaptée à votre situation professionnelle et personnelle, pour que chaque décision contribue efficacement à la protection et au développement de votre patrimoine.

CHARLOTTE MASSY

Réduction d’impôt

Grâce à une approche personnalisée, je vous guide dans le choix de placements et solutions fiscales telles que l’investissement immobilier locatif, les dispositifs d’épargne retraite, ou d’autres outils de défiscalisation pertinents.

Mon objectif est de maximiser vos économies tout en sécurisant votre patrimoine et en respectant la législation en vigueur.

Je vous accompagne pas à pas pour construire une stratégie fiscale durable et performante, adaptée à vos objectifs financiers, à votre statut professionnel et à vos projets de vie.

Ensemble, nous faisons en sorte que vos décisions fiscales deviennent un véritable levier pour la croissance et la protection de votre patrimoine.

CHARLOTTE MASSY

Retraite

Je vous aide à construire une stratégie personnalisée pour garantir un revenu suffisant et maintenir votre niveau de vie une fois votre activité professionnelle terminée.

Je vous propose un suivi sur mesure, en évaluant vos besoins, vos objectifs et vos dispositifs existants, afin de choisir les solutions les plus adaptées : épargne retraite, plans de prévoyance ou investissements complémentaires.

Mon approche vise à optimiser vos cotisations, sécuriser vos revenus futurs et profiter des avantages fiscaux disponibles.

Je vous accompagne dans chaque étape de la préparation de votre retraite, en tenant compte de votre statut professionnel et de vos ambitions personnelles.